ВойтиРегистрация


О проекте|Связаться с нами

Главная / PRяники печатные « 23 декабря 2013 »


"Первый экспресс" использовал "дагестанскую" схему

Агентство по страхованию вкладов обнаружило в "Первом экспрессе" 206 фиктивных вкладчиков

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подсчитало масштабы фиктивных вкладов в банках «Пушкино» и «Первый экспресс», которые стали первыми крупными жертвами зачистки банковского рынка. Агентство нашло 370 вкладчиков, которые не смогли доказать, что имели в двух банках депозиты примерно на 280 млн руб.

Проверяющие нашли в «Пушкино» и «Первом экспрессе» депозиты, которые никто не вносил
Фото: Heinz-Peter Bader / Reuters

Операции в основном совершены за неделю до отзывов лицензий, говорится в сообщении АСВ. Банки фиктивно «отражали в учете крупные суммы, якобы внесенные во вклады и на счета», отмечает агентство: документов, подтверждающих внесение денег в кассу, бывшие руководители «Пушкино» и «Первого экспресса» не представили.

Основной объем фиктивных вкладов — 190 млн руб. и 364 вкладчиков — приходится на «Пушкино», который с активами в 27,3 млрд руб. входил во вторую сотню банков. У тульского «Первого экспресса» найдено 90 млн руб. фиктивных депозитов у 206 вкладчиков. В обоих случаях эти суммы несопоставимы с объемом вкладов в банках. АСВ выплатило вкладчикам «Пушкино» около 20 млрд руб., вкладчикам «Первого экспресса» — 4,4 млрд руб.

Впервые АСВ выявило крупный случай «рисования» вкладов в небольшом дагестанском Трансэнергобанке. После того как Центробанк отозвал у него лицензию, почти сразу же выяснилось, что в нем сфабрикована фиктивная задолженность по 6500 вкладам на 4,8 млрд руб. А в январе 2013 г. лицензии лишился тоже дагестанский «Экспресс». В его отчетности оказались несуществующие обязательства перед примерно 11 000 человек на сумму более 7 млрд руб.

В случае с «Пушкино» «за два месяца до отзыва лицензии было понятно, что у банка с таким количеством нарушений нет шансов выжить — и руководство банка это прекрасно понимало», вспоминает человек, близкий к временной администрации. «В таких случаях собственники и менеджеры успевают в последний момент “нарисовать” активы и обязательства, вывести залоги», — добавляет он.

Обязательства банков перед частными лицами по таким операциям не включены в реестры страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, говорится в комментариях АСВ. Для этого агентство привлекает даже правоохранительные органы, но вкладчики могут доказать подлинность депозита, если предоставят оригиналы документов, подтверждающих открытие вклада.



Татьяна Воронова, "Ведомости"


Комментарии к статье




Сообщение отправляется через зашифрованный канал связи, анонимность гарантирована

Понедельник, 10:22 - 23 дек 13
гость — «Серьезный Бизнес» пишет:

отлично! вот это и есть Серьезный Бизнес!

Понедельник, 10:34 - 23 дек 13
гость — « Вкладчик» пишет:

так почему все эти махинаторы до сих пор не за решеткой? Если человек пытался украсть в магазине ботинки или бутылку спиртного,его судят и он сядет реально. А чем больше сумма украденного,тем лучше живут преступники.Все всё знают,но наказания нет.

Понедельник, 10:52 - 23 дек 13
гость — «Фантазеры» пишет:

«за два месяца до отзыва лицензии было понятно, что у банка с таким количеством нарушений нет шансов выжить — и руководство банка это прекрасно понимало», вспоминает человек, близкий к временной администрации. «В таких случаях собственники и менеджеры успевают в последний момент “нарисовать” активы и обязательства, вывести залоги», — добавляет он.

И до сих пор не одного серьезного нарушения не выявили. Где они, эти страшные нарушения? Предъявите общественности! Где невозвраты, где "плохие" кредиты, где все ужасы-то?

А "фиктивные" вклады, это когда человек разбивает свой вклад на суммы до 700 т.р.? В полном соответствии с законом, да еще за два месяца до отзыва лицензии?

Ну и сравните суммы, господа! 7 млрд. руб. и 90 млн.руб. (да еще непонятно чего) Это "дагестанская схема"?

Понедельник, 11:38 - 23 дек 13
гость — «балбес» пишет:

Вор должен сидеть в тюрьме!...а банкир-махинатор-2 срока!!!

Понедельник, 12:00 - 23 дек 13
гость — «Человек мыслящий» пишет:

Это не зачистка, а проводимые учения, причем с явным "душком ".

Понедельник, 13:10 - 23 дек 13
гость — «" помнящий "» пишет:

" Если человек украдет мешок зерна-он будет сидеть в тюрьме.Если человек украдет эшелон зерна- то он тоже будет сидеть... в думе" Ю.Рутберг

Понедельник, 13:20 - 23 дек 13
гость — «" помнящий "» пишет:

Забыл уточнить: " ...в России..." Ближайший наглядный пример : Сердюков!

Понедельник, 13:27 - 23 дек 13
гость — «гость» пишет:

Платить не хочет АСВ вот и придумывает фиктивных вкладчиков

Понедельник, 18:35 - 23 дек 13
гость — «Ефремов» пишет:

Так рассчитаться с подрядчиками в Сочах- денег нет, ВТБ на разграбление кредитов больше не дает. А где денежки взять?.... Правильно поняли...с "плохих" банков.

Понедельник, 18:55 - 23 дек 13
гость — «Вашанец» пишет:

Баян, ложь в нашей отчизне регулярно подаётся как правда,приправленная соусом из кричащих псевдофактов, жулики рулят...

Понедельник, 22:14 - 23 дек 13
гость — «прохожий» пишет:

жуликоватая власть порождает жуликоватых банкиров...

Вторник, 09:55 - 24 дек 13
гость — «Как то так» пишет:

МОСКВА, 24 дек - Прайм. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) с 24 декабря приступает к финансовому оздоровлению нижегородского ОАО КБ "Эллипс Банк", сообщается в пресс-релизе ЦБ.
ЦБ предоставил АСВ 5,36 млрд руб для санации Эллипс банка
В дальнейшем планируется осуществление мероприятий по реорганизации Эллипс банка в форме его присоединения к банку "Российский капитал", который находится под контролем АСВ.

Санация нацелена на восстановление платежеспособности одного из крупнейших банков Нижегородской области. На данный момент ОАО КБ "Эллипс Банк" продолжает работать в обычном режиме, все клиенты, включая вкладчиков банка, смогут продолжать пользоваться его услугами.

Вторник, 12:06 - 24 дек 13
гость — «КОСМОПОЛИТ» пишет:

ЕСЛИ ГОСУДАРСТВО ИМЕЕТ ПРАВО ОТНЯТЬ ВСЁ, ЧТО ЗАХОЧЕТ. ЧТОБЫ РЕШИТЬ ЗАДАЧУ ПОСТАВЛЕННУЮ СВОИМ БЕНЕФИЦИАРОМ ПО ПОПОЛНЕНИЮ БЮДЖЕТА. И ЕГО, БЕНЕФИЦИАРА СОРАТНИКОВ, ЖЕЛАЮЩИХ ПОДЕЛИТЬ РЫНОК БАНКОВСКИХ УСЛУГ. ТО ПОЧЕМУ БИЗНЕС НЕ МОЖЕТ ОТЖАТЬ У ЭТОГО БАНДИТСКОГО ГОСУДАРСТВА ХОТЯ БЫ ДЕЦЕЛ. ВЕДЬ САМОЕ ОБИДНОЕ, ЧТО ОТНЯТЫЕ У НАС ДЕНЬГИ ЛИБО РАЗВОРУЮТ, ЛИБО ПОТРАТЯТ НА ВСЯКУЮ ХРЕНЬ, ЛИБО БУДУТ КОРМИТЬ УКРАИНУ И БЕЛАРУСЬ. А ЕЩЁ ЗДЕСЬ В ЭТОМ РЕЙДЕРСТВЕ КРОЕТСЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ И СОЦИАЛЬНАЯ МИНА. ВО ПЕРВЫХ ЛЮДИ ИДУТ НА УЛИЦУ, ВО ВТОРЫХ ГОСУДАРСТВО БУДЕТ ИМ ПЛАТИТЬ ПОСОБИЕ ПО БЕЗРАБОТИЦЕ, В ТРЕТЬИХ ВСЕ КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ ИМЕЮТ НЕПРОФИЛЬНЫЕ АКТИВЫ (ТЕ БИЗНЕС ПОЛУЧЕННЫЙ В СЧЁТ ЗАЛОГА ЗА КРЕДИТЫ). СООТВЕТСТВЕННО ДАННЫЕ БИЗНЕСЫ ТАКЖЕ НЕ СМОГУТ ВЫЖИВАТЬ, И ИХ СОТРУДНИКИ ТОЖЕ ПОЙДУТ НА УЛИЦУ. В СВОЮ ОЧЕРЕДЬ НЕ ПОТРАЧЕННЫЕ ИМИ СРЕДСТВА В МАГАЗИНАХ, СКАЖУТСЯ НА НЕДОПОЛУЧЕННОЙ ПРИБЫЛИ РИТЕЙЛЕРАМИЮ И ТОГДА ОНИ ЛИБО СОКРАТЯТ ЗАРПЛАТЫ СОТРУДНИКАМ, ЛИБО ТАКЖЕ ОТПРАВЯТ ИХ ЧАСТЬ НА УЛИЦУ. И ТАК ДАЛЕЕ.

Вторник, 15:48 - 24 дек 13
гость — «замкадыж Государство сейчас, это оккупанты Земли Русской. Посажены они на царское место » пишет:

замкадыж

Государство сейчас, это оккупанты Земли Русской. Посажены они на царское место что б выкачать все недры с это территории и сгнобить в тюрьмах весь Русский народ.
Воспитать управляемое быдло, и затрахать всех молодых девок Русских Крестьян.

Будующее России - царизм и крепостное право !

власть беспредела
Граждане !

Вы думаете что на ваши общие хлопоты они не найдут на вас хомут ?


Вот увидите для таких вот САМОСТОЯТЕЛЬНЫХ ГРАЖДАН они придумают новую удавку, а пока конечно, ремонтируйтесь за свой счет ! )


А если конкретно, то в течении своей жизни, надо было думать, с какой бандитской властью вы планируете дальше жить !!!
И как вы на эту власть планируете влиять и заставлять ее отвечать за каждый потраченный цент вашей кровной зарплаты !!!


Российские чудаки ))))))))))))))))))))))))))))))))))))))

Вторник, 15:58 - 24 дек 13
гость — «Возмездие» пишет:

Почему никто из собственников и руководителей коррупционных банков. нагло обманувших своих вкладчиков, до сих пор не взят под стражу???

Вторник, 16:27 - 24 дек 13
гость — «"Возмездию"» пишет:

Ты дурак, или прикидываешься?

Вторник, 22:08 - 24 дек 13
гость — «мнение» пишет:

Если банк лишен лицензии то..."Обязательства банков перед частными лицами по таким операциям не включены в реестры страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, говорится в комментариях АСВ. Для этого агентство привлекает даже правоохранительные органы, но вкладчики могут доказать подлинность депозита, если предоставят оригиналы документов, подтверждающих открытие вклада
Если банк подлежит санации(Санация нацелена на восстановление платежеспособности одного из крупнейших банков Нижегородской области.), то такие операции не подвергаются сомнению...Вывод -двойные стандарты

Четверг, 09:40 - 26 дек 13
гость — «Груздев » пишет:

Владимир Груздев отметил, что деятельность, проводимая Центральным Банком РФ, направлена не только на то, чтобы определить устойчивость финансовых институтов, но и, прежде всего, на то, чтобы выявить банки, участвующие в преступной деятельности по легализации незаконно полученных доходов, сообщает пресс-служба правительства Тульской области.

Четверг, 12:28 - 26 дек 13
гость — «ИП» пишет:

И че плакали мои 5000 кровных как ИП.. Не много, но жаль

Четверг, 12:40 - 26 дек 13
гость — «@GurzdevValdimir» пишет:

Так держать, Валдимир Гурздев!

Четверг, 19:26 - 26 дек 13
гость — «ипешникам» пишет:

все вернется

Суббота, 18:47 - 28 дек 13
гость — «у соседей» пишет:

Напомним,24.12.2013 был издан приказ Центробанка РФ в соответствии с которым на АСВ возложена функция внешнего управляющего "Эллипс-банка" сроком на шесть месяцев. Это второй подобный случай в России в этом году: ранее регулятор счел возможным сохранить лицензию самарской "Солидарности". "Мы чаще участвуем в ликвидации, чем в санации: санировали около 20 банков, ликвидировали более 150", - заявил по этому поводу первый заместитель гендиректора АСВ Владимир Мирошников.

Фото: Николай Нестеренко
АСВ начало финансовое оздоровление нижегородского "Эллипс банка"
Как рассказал начальник ГУ ЦБ РФ по Нижегородской области Геннадий Комиссаров, кризис в нижегородском банке развивался следующим образом. По итогам проверки, ведшейся минувшими весной и летом, ЦБ РФ потребовал от "Эллипса" увеличить уровень достаточности капитала. Банк не согласился с требованием регулятора, но осенью проиграл спор в арбитражном суде. После этого начался резкий отток капитала - за две недели клиенты вывели из банка около 600 миллионов рублей.

- Сразу же были проведены несколько консультаций между правительством области и ГУ ЦБ, губернатор также обратился в Центробанк с просьбой изучить ситуацию, - дополнил первый зампред правительства Нижегородской области Владимир Иванов. - При этом мы видели, что речь об отзыве лицензии не идет. Меня очень радует, что мы сработали на опережение. Сегодняшнее решение Центробанка позволило не допустить кризис в финансовой системе региона.

Цитатник

А что вы гудите?

Владимир Груздев, губернатор Тульской области

Реклама


Наш опрос

Как лично для вас изменилась ваша реальная заработная плата за последний год?









Последние комментарии

Топ обсуждаемых за 10 дней

Рекомендуем

© Copyright © Тульские PRяники. Все права защищены 2003-2018
При использовании любого материала с данного сайта гиперссылка https://www.pryaniki.org/ обязательна.
Яндекс.Метрика