В ЦБ задумались над изменением правил обмена валюты.
Глава юридического департамента регулятора Алексей Гузнов, выступая на ежегодной встрече руководства ЦБ с российскими банкирами, сделал неожиданное заявление:
“Мы размышляем над тем, чтобы повысить этот порог до 40 тыс. руб., когда клиент не идентифицирован, а до 100 тыс. руб., когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре”.
Согласно новым правилам обмена валюты в России, которые начали действовать 27 декабря, при сделках свыше 15 тыс. руб. банк может потребовать от клиента указать дополнительную информацию, например номер телефона, место работы, ИНН.
Центробанк разъяснял, что новые правила идентификации клиентов при обмене валюты не создадут гражданам дополнительных сложностей. "При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк", — говорилось в сообщении регулятора, которое цитирует РБК .
Как выяснило издание при помощи корреспондента, которому было поручено обменять валюту, не все банки ввели новый порядок идентификации клиентов — ничего, кроме паспорта, для обмена валюты они не требовали. Впрочем, в одном из отделений его все же попросили заполнить анкету. В ней необходимо было ответить на три вопроса: является ли клиент "политически значимым лицом", может ли еще кто-то контролировать его действия и не действует ли он в интересах третьих лиц. Никаких данных о месте жительства или работы банк не требовал.
Все комментарии...
И чё?...и раньше при покупке валюты паспорт требовали...